什么是 EAM？
外部资产管理人（EAM）通常是由客户委任的独立投资顾问/管理机构，为客户在托管银行持有的资产提供投资建议或（在适用情况下）全权委托管理。与将资产转移给管理人不同，客户一般保留银行账户，并通过投资委托（以及在适用时的有限授权安排）来执行双方约定的投资策略。
服务范围
01
全权委托组合管理
- 资产配置与组合构建
- 在约定授权下实施投资配置
- 持续优化与风险控制
02
投资咨询与顾问
- 投资组合审视
- 投资政策声明（IPS）与治理框架
- 管理人/产品尽调与甄选支持
03
集中管理与监督
- 跨境、跨机构协调
- 业绩汇总与风险报告
- 定期回顾会议
架构与流程
EAM 的基本结构是三方合作。客户授权 EAM 管理存放在私人银行（或券商）的“受托管理资产”，托管银行负责资产保管与交易记录。外部资产管理人专注于资产管理与客户服务，投资决策仅以客户的财务利益为先，而非销售佣金。
常见问题
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